Cargando

Escribe para buscar

Tags: ,

RPA para servicios financieros

Compartir

Introduction

Antes de comenzar con la automatización robótica de procesos para servicios financieros, comprendamos el escenario actual.

El entorno empresarial cambia continuamente y, en este entorno cambiante, la industria financiera está bajo una gran presión para reducir costos y brindar mejores servicios al cliente mientras mantiene su ventaja competitiva. El cliente de hoy quiere un acceso fácil y rápido a los servicios, una gran personalización y una buena relación calidad-precio. Las instituciones financieras tienen que afrontarlos manteniendo sus costes. Y todo esto se puede lograr mediante la automatización robótica de procesos.

La automatización robótica de procesos implica bots; estos se implementan para imitar las tareas rutinarias del día a día que se realizan utilizando alguna regla comercial. Un gran número de instituciones financieras han optado por RPA para satisfacer estas necesidades.

RPA puede automatizar completamente el 42% de las actividades financieras

RPA tiene como objetivo automatizar tareas básicas

  • El llenado de formularios
  • Extraer y fusionar datos
  • Datos de formato
  • Copiar y pegar datos
  • Base de datos de lectura y escritura

RPA está ayudando a las instituciones financieras a brindar soporte 24/7 para actividades y procesos importantes. Pueden obtener soporte en tiempo real y utilizar al personal de manera más estratégica.

¿Qué impulsa a los Servicios Financieros a automatizar los procesos?

El objetivo principal del proceso de automatización de procesos robóticos es reemplazar las tareas administrativas repetitivas y aburridas realizadas por humanos, con una fuerza laboral virtual.

Podemos ver cómo los bancos, las instituciones financieras y las compañías de seguros son los usuarios más eminentes de los procesos automatizados por RPA.

Los bancos y las instituciones financieras tienen como objetivo evolucionar continuamente en primer lugar para proporcionar una mejor satisfacción del cliente y sobrevivir a la competencia que se presenta en la banca virtual. Están bajo una inmensa presión para impulsar su eficiencia y optimizar sus recursos, lo que les ha llevado a optar por la automatización de sus procesos.

Los bancos y los servicios financieros pueden utilizar RPA para dos actividades principales

  • Para instalar bots de software que interactuen con usuarios
  • Para construir una fuerza laboral de IA

En la industria financiera, sirve como una herramienta fundamental para atender las demandas del sector y aumentar su eficiencia al reducir sus costos. Para aprovechar la oportunidad que surge en su industria, deben seguir un enfoque estratégico. Mckinsey predice una ola de automatización en los próximos años, donde las máquinas y los bots ejecutarán entre un 10 y un 25% de las tareas en las funciones bancarias, expandiendo la capacidad general.

La RPA en los servicios financieros se centra en el tipo de trabajo administrativo de rutina, como copiar datos del correo electrónico al sistema. Servicios financieros RPA funciona en la capa de presentación; como recopilar datos asociados con múltiples tareas sencillas que ocupan gran parte del día. Muchos bancos y compañías de seguros de EE. UU. ya han implementado procesos de RPA, automatizando alrededor de 800 operaciones.

¿Cómo se usa la RPA en la industria financiera y bancaria?

Aquí hay una lista de varias tareas que se están automatizando en el sector de servicios financieros:

1. Generación automática de informes

Un requisito regular de un banco es generar informes de actividad contra fraudes, que deben ser verificados por los oficiales de seguridad bancarios, lo cual es una tarea extremadamente engorrosa y que toma mucho tiempo.

Pero, si implementamos RPA con capacidad de lenguaje natural, todo este proceso se puede completar rápidamente en un tiempo récord, lo que conduce a una reducción en el costo operativo y también ahorra tiempo. .

2. Incorporación de clientes

La incorporación de clientes es un proceso largo y tedioso, principalmente porque se requieren muchos documentos para la verificación manual.

Todo este proceso se puede automatizar fácilmente mediante el uso de herramientas RPA para extraer los datos mediante OCR, que luego se pueden comparar con los datos proporcionados por el cliente. Si no se encuentran discrepancias, entonces se pueden ingresar automáticamente los datos en el portal de administración de clientes. Esto no solo elimina las posibilidades de error, sino que también ahorra tiempo y esfuerzo de los empleados.

3. KYC y lucha contra el blanqueo de capitales

Ambos procesos tienen uso intensivos en datos, lo que los hace adecuados para RPA. Van desde actividades de detección de transacciones bancarias sospechosas hasta automatización de procesos manuales.

4. Apertura de cuentas

Con la implementación de RPA, el proceso de apertura de cuentas se ha vuelto mucho más sencillo, rápido y preciso. La automatización elimina directamente los errores que pueden existir entre el sistema bancario central y la solicitud de apertura de una nueva cuenta, mejorando así la calidad de los datos del sistema.

5. Préstamos hipotecarios

El proceso de préstamos hipotecarios consume mucho tiempo y, por lo tanto, lo convierte en una opción perfecta para la automatización.

Se podrían agilizar varias tareas que son cruciales en el proceso de préstamos hipotecarios, incluida la iniciación del préstamo, el procesamiento de documentos, el control de calidad, etc. Esto ayuda a completar más rápidamente el proceso que conduce a una mayor satisfacción del cliente. Otro beneficio de esto es que libera a los empleados de realizar tareas manuales, ayudándolos así a concentrarse en las tareas esenciales.

6. Procesamiento de préstamos

El procesamiento de préstamos siempre se ha considerado un proceso muy tedioso, a pesar de que los bancos lo han automatizado hasta cierto punto, pero una mayor automatización reducirá el procesamiento a un tiempo récord de 10 a 15 minutos. Esto conducirá a una mayor satisfacción del cliente.

7. Servicio al Cliente

Existe un gran volumen de consultas habituales de los clientes, lo que dificulta al personal responderlas de forma eficiente.

Las herramientas de RPA les permiten automatizar estas tareas mundanas basadas en reglas para responder de manera efectiva a las consultas en tiempo real, reduciendo así el tiempo de respuesta.

8. Procesamiento de tarjetas de crédito

El procesamiento de tarjetas de crédito es uno de los más engorrosos y tediosos debido a sus extensos controles de validación. Pero al implementar RPA, podemos tomar una decisión rápida para aprobar o rechazar la solicitud con un enfoque basado en reglas.

9. Proceso de cierre de cuentas

Hay una enorme cantidad de solicitudes de cierre de cuentas mensuales que el banco tiene que atender, principalmente debido al incumplimiento de normas por parte de los clientes.

RPA puede ayudar a resolver esto al rastrear fácilmente a todos estos clientes y enviarles notificaciones generadas automáticamente y recordatorios para el envío de los documentos requeridos.

Ejemplos de empresas de servicios bancarios y financieros que utilizan RPA

  • La aseguradora global Zurich ha liberado hasta un 40% de su proceso de suscripción comercial mediante la implementación de RPA, lo que les ha permitido concentrarse en tareas de alto valor agregado y dedicar más tiempo a políticas complejas. El programa piloto de RPA relacionado con Zurich logró una reducción de costos del 50%, lo que los motivó a expandir aún más su implementación de RPA.
  • Al automatizar sus procesos, las instituciones financieras japonesas Sumitomo Mitsui pudieron recortar 400.000 horas de trabajo manual para los empleados.

Beneficios de la RPA en servicios bancarios y financieros

  • Acelera la incorporación de clientes
  • Aumenta los ingresos y el flujo de caja
  • Reduce los costos operativos
  • Automatiza el proceso manual
  • Reduce las intervenciones humanas mejorando la eficiencia del proceso
  • Disminuye la pérdida de clientes
  • Proporciona una experiencia de cliente mejorada
  • Reduce la deserción
  • Mejora el cociente de satisfacción del cliente
  • Genera lealtad y confianza en el cliente
  • Mejora la calidad de los datos
  • Asegura que se cumplan las regulaciones de KYC
  • Estabiliza las mejores prácticas de la industria

Riesgos asociados con RPA en banca y finanzas

Todo el cambio y la nueva tecnología vienen con su parte de riesgos, que pueden afectar la funcionalidad de la organización. Sin embargo, el riesgo de RPA es muy bajo.

Esto se debe a que los robots se pueden desactivar y solo afectan la configuración de escritorio del usuario individual. Hay algunos riesgos asociados, estos son:

Riesgo operativo

El personal interno podría estar preocupado por perder sus puestos de trabajo a manos de los robots con el aumento de los procesos que están siendo automatizados por RPA, pero no será el caso.

Los robots son las herramientas que ayudan a los empleados a reducir las tareas con las que luchan a diario, mejorando así su productividad en el trabajo hacia las actividades comerciales centrales.

Riesgo por cumplimiento

Si bien RPA es fácil de usar, su alcance pudiese verse limitado. Por lo tanto, requiere pruebas de auditoría completas para garantizar que no haya discrepancias en el trabajo asignado y el trabajo realizado.

Riesgo por calidad de los datos

La calidad de los datos también puede verse afectada debido a la RPA porque es necesario que existan estándares en la forma en que se presentan los datos.

Riesgo ético

Las empresas necesitan equilibrar sus inversiones entre las personas y la tecnología, el solo hecho de subcontratar o reemplazar al personal puede afectar negativamente la moral de los empleados. Pero, RPA permite a las empresas utilizar lo mejor de ambos mundos, que es una combinación óptima de humanos y tecnología.

Proveedores clave de RPA en el sector de servicios financieros

Hay muchos proveedores que están trabajando en el mercado financiero para brindar sus servicios de automatización. Pero hay pocos líderes en el mercado. Estos son:

  • Blue Prism
  • Automation Anywhere
  • UiPath
  • Thoughtonomy
  • WorkFusion

Conclusión

RPA ya ha reunido una enorme base de clientes para todas las empresas que buscan reducir los costos y aumentar la eficiencia. Se busca desarrollar los recursos humanos de manera que los esfuerzos realizados sean mínimos y los beneficios que se cosechen máximos.

RPA es una tecnología que tiene el potencial de transformar la esfera de los servicios financieros. Además, ofrece oportunidades para acelerar los procesos comerciales al automatizarlos. Permite a los empleados liberarse del trabajo manual que consume mucho tiempo. Al implementar RPA, las empresas pueden simplificar fácilmente sus funciones como contabilidad; pueden ensamblar y consolidar datos de manera eficiente.

También pueden reducir significativamente los gastos de diferentes sucursales, crear una experiencia de cliente excepcional al ofrecer soporte 24/7 y también pueden ayudar a reducir el fraude cibernético.

Por lo tanto, la RPA está realmente preparada para tomar el mundo de los servicios financieros por asalto, como lo demuestra su rápido crecimiento. Los beneficios para las empresas que se mueven rápidamente son significativos. Por lo tanto, es fundamental formular una estrategia reflexiva y empezar pronto.

Tags: